グローバルAIファンド(予想分配金提示型)【7931419A】の掲示板 2021/07/30〜2021/10/19

>>963

>分配金受け取りか再投資するか迷っています

同じ投資対象に投資するあるファミリーの投信の複数の商品があった時、
(A)無分配型
(B)年間決算回数が少なくて分配金を出す商品の、分配金再投資型
(C)毎月分配型の商品の、分配金再投資型
のリターンを比較すれば、
一般的に・原理的に、
Aのリターン>Bのリターン>Cのリターン
になる。
少なくとも、決算のコストの分だけ決算回数が少ない方が有利であることと、
分配金は課税されるので、分配金に課税される、分配金有りの場合の再投資型は、無分配型よりも確実に不利になります。
普通分配金とみなされた分は、受け取った時に課税されて、
特別分配金はとみなされた分は、売却時に売却益があると課税され、売却損が出た時はそのまま非課税になります。

このファンド場合は、BのタイプとCのタイプしかないのですが、
ずっと分配金再投資型にして中長期の利益確定売りでの売却益を目指すのならば、わざわざ毎月分配型の方を選択するのはナンセンス。

このファンドにしろ他のファンドにしろ、毎月分配型＆予想分配金提示型は、毎月の年金の上乗せのような形で使える投信に対する日本の顧客の要望に応えて出してきた商品であり、分配金を現金で受け取る必要が全く無いのに毎月分配型を選択するのは、ナンセンス。

毎月分配型のこのファンドの利点は、予想分配金提示型、であること。
年一回決算型の方は予想分配金提示型ではないので、分配金の皮算用ができない。
毎月分配型の利点は、再投資型と受取型の切り替えが可能な証券会社の場合に、任意のタイミングで自分の必要に応じて再投資型と受取型を切り替えられること。
少し現金が必要な期間だけ受取型、ということが、毎月分配型ならば意味が出てくる。

再投資型にするか受取型にするか、は、貴方がどちらを必要とするか、で決まるものです。