AB･米国成長株投信Dコース(H無) 予想分配金【39312149】の掲示板 2023/11/05〜2023/12/12

>>458

そう言う事でしたか😵
私もそう言う事例は聞いていないので何ともですが、トータルリターンでプラスになれば損益通算が例え途中マイナスでも確定申告はしてません。（一時期国内株では相当マイナスになりましたが…）
確かにマイナンバーで紐付けしているので調べれば分かることとは言え、年間の医療保険が上がるのは痛いですね。
またこの先政府がNISA制度を改悪するのでは…と先見を持ちつつも、今の状況が少しでも皆さんにとってプラスになれるよう情報共有しながらメリットを引き出して行けるように頑張りましょう😊

>>458

総合課税で申告されたからではないでしょうか？
上場株式等の譲渡損益の申告分離課税を選択すれば大丈夫だと思います。

>>458

昨年は、分配金の収入を確定申告したので分配金という雑所得の増加に応じた後期高齢者医療保険料の増加があったのでしょう。そのかわり総合課税を選択たことにより分配金に対する特定口座での１５．３１５％の源泉分離課税のかなりの分が税務署から還付されたのではないでしょうか。（分配金の場合配当控除分も若干あるし）逆に、住民税の追徴が若干あったかと思います。保険料の額から想像するに保険料の増加と所得税の還付、住民税の追徴などをあわせて、ほぼチャラと想像しますがいかがでしょうか。なお、介護保険料も場合によっては上がっている可能性もあります。
今年は、総合課税を選択しなかったので保険料がほぼ人頭割の５割負担をやや上回る水準のようですね。年金収入や分配金収入が推察できてしまいます。確定申告のメリットがあるかないかの微妙なケースと思います。
なお、税理士さんなら、具体的な申告内容を説明すれば理由はわかるはずです。