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No.539
株価のヘッジのつもり5,5バラ…
2024/03/27 02:33
株価のヘッジのつもり5,5バランスを去年の5月くらいに購入し、そこからちびちびと補充しながら放置してました。最近やっとプラスです。投信ですが、割と利確のタイミングは取りやすいタイプだと思うが、これから金利下げの傾向が始まるので、やはり当分は放置が良いかも。
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No.600
米金利上昇の中でも株式がイケイ…
2024/02/23 23:46
米金利上昇の中でも株式がイケイケなので、高金利も高止まりする可能性が高く、そうなると中小型株系投資家もそろそろ金利による悪影響を恐がり初めて、現金比率にも余裕のありリスクが低いFangなどに更に投資マネーが流入してくる可能性が高く、更なる追い風となる可能性が高いという記事がありました。
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No.724
まだ早いかもだけど、今後もし米…
2024/02/23 23:19
まだ早いかもだけど、今後もし米国政策金利が下がって少し円高に振れ始めたら輸入材料も安くなるので追い風になり騰がってきそうですね。
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No.1004
ABの場合、窓口購入で手数…
2024/02/20 23:02
ABの場合、窓口購入で手数料3.3%+年信託報酬1.7%=5%、窓口で1000万購入で1年目の年間総コストはいきなり約50万がかかり、その後も毎年17万円のコストがかかる。更に分配金再投資の度に課税により毎回20%引かれ福利効率が下がる。(*過去チャートや騰落率にはこれらの事が考慮されておらず見栄えが良い数値なので要注意)
一方、Sp500系の投信の年間コストは僅か0.1%、分配金再投資はファンド内で行われ課税はゼロ。よって福利効果がフル活用可能。銀行の窓口でもノーロード(手数料無料)で購入可能。例えば1000万円購入で年間コストは1万円のみ。
過去5年間の騰落率からほぼ同等なので、仮に両者の長期的なパフォーマンスがほぼ同等だと仮定して、1000万円を一括投資10年放置した場合にかかる総コストは以下。
AB・Bコース:200万円以上(+分配金再投資時の20%課税による福利効果低減の損益)
Sp500系投信:10万円のみ
以上!! ではさようなら~w -
No.998
送料無料大好き爺さん。あなたの…
2024/02/20 18:44
>>No. 994
送料無料大好き爺さん。あなたの979のコメを読むと、再投資の際の課税や手数料でぱ公表されている5年間のパフォーマンス結果と比べて、実際は幾分の違いが出ることを重々理解されておられるので、私の言いたい事を解ってもらえるかと、、。
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No.997
モーニングスタージャパンの「フ…
2024/02/20 18:26
>>No. 995
モーニングスタージャパンの「ファンド・オブ・ザ・イヤー」のことは有名ですね。しかし長期的な評価とはまだ言えないので、今後どうなるか解りませんが、やはり分配金再投資の度に毎回課税されることと、対面購入の3,3%の高いコスト考慮すると、ここ5年の結果である22,99%にはならないことは事実です。正直、同じ高いコストを払ってもSP500系を超える結果にこだわるなら以下の2つが国内で販売されてます。(手数料や信託報酬もABとほぼ同じ)
BNYメロン-米国製造業株式ファンド(愛称:USルネサンス)ベンチマークはSP500,SP400,SP600系
One-米国インフラ関連株式ファンド<為替ヘッジなし>(愛称:グレート・アメリカ)
これら上記2つの投信はここ5年で明らかにABやSP500をアウトパフォームしています。SP500,AB,JPEI,USルネサンス、グレートアメリカ分散するのも面白いかもしれません。 -
No.992
ABは基本SP500をベンチマ…
2024/02/20 15:45
ABは基本SP500をベンチマークにして独自のアクティブ運用しているわけなので、短中期的に値動きが違いアウトパフォームできても、長期になれば結局SP500と同じ様な結果になる確率が高いと思われます。理由は長期においてアクティブがインデックスをアウトパフォームし超える成果を出した例は極めて少ないからです。
私もABに数百万ほど投資してますが、その理由は短中期でSP500の値動きに対してバラつきがあり完全相関ではないなら、あえてSP500の分散としては良いし、更にインカムゲイン目的の銘柄の1つとしても良い思うからです。要するに私は、ABは米国のJPモルガン・米国株式・プレミアム・インカムETF(JEPI)の日本版だと捉えてます。
自分の保有銘柄に対して理想や願望が強すぎて、デメリットや不利な情報を受け付けない人が多い様ですが、これを”正常性バイアス”と呼びます。 -
No.983
emaxisSp500と5年間…
2024/02/19 06:29
>>No. 979
emaxisSp500と5年間の期間騰落率とトータルリターンの公表されているチャートデータで比較した場合、確かにほぼ同じに様な結果になります。しかし、実際はABの窓口対面買い付け手数料の3.3%や、分配金が再投資される際に毎回課税されていることが考慮されておらず、この公表データチャートの数字に反映にされていません。(一方EmaxisSlimSp500の場合は分配金をその投信の中で非課税で再投資されているので、ほぼ公表データチャートと同じ結果になります)要するにAB・Bコースの場合分配金再投資による福利パワーが課税により弱まることになるので、ここ5年間の最終的な実質パフォーマンスは公表されているチャートやデータとは違いがあり、EmaxisSP500の方が結果的に上回っていると思われます。
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No.609
おそらく自分の様な素人がテクニ…
2024/02/10 14:54
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No.606
30年の超長期で5000円付近…
2024/02/09 18:45
30年の超長期で5000円付近の最高値が過去2回ありますが、そのレジスタンスを今年見事にブレークしているし、まだまだ上昇トレンドで騰がりそうなのですが、、ついRSIを見てしまい短期目線的にビビって売ってしまった、、。
今ごろ植田は早めの晩飯食ってそ…
2024/04/26 18:08
今ごろ植田は早めの晩飯食ってそう。ホウレンソウの胡麻和えとか食ってそう。