投資のソムリエ【4731312A】の掲示板 2023/08/23〜

このファンドは、バランスファンドといっても為替ヘッジ先進国債券マザーファンドの成績が一番影響力が大きい事は、ここ10年の各マザーファンドの推移を見ても明らかです。つまり欧米の金利が低下し為替が円高に振れる局面のみ基準価格が上昇するということ。今後このような局面を迎えるかもしれませんが、また欧米が金利上昇局面になれば、また頭打ち降下することになるので、長期投資において大きな機会損失になるでしょう。このファンドの所有者は低リスク低リターンを求めているはずなので、日本国債や米ドル建て債券に切り替えた方が賢明と思います。
なぜこのような債券を銀行や証券会社が勧めないか？証券会社にとって債券は手数料が低くて儲からない、投資のソムリエは、手数料でがっぽり儲かるからです。銀行や証券マンが勧めない商品こそ投資すべき商品なのです。