インベスコ 世界厳選株式＜H無＞(毎月決算型)【18312991】の掲示板 2023/08/06〜2023/09/11

>>958

下記グーグル先生より引用いたします。

投資信託の4%ルールとは、毎年、形成した資産の4%を取り崩し、残りの資産は運用を継続していく方法のことです。
4%ルールは、米国株式市場の成長率7%とインフレ率3%の差に基づいており、米国株式(S&P500)を中心に資産運用を行なえば、年間4%程度の利益を見込むことができるという、いわば米国の経験則から生まれたルールです。
4%ルールは、資産を年4％で運用しつつ生活費も4％以内に収めれば資産が減らないという考え方です。
4%ルールは、長年にわたっての調査研究がなされ、今も色褪せない資産運用の出口戦略です。
4%ルールの根拠となる代表的な研究論文が２つあります。
1つは、アメリカのトリニティ大学の研究者が資産の取り崩しについて、取り崩す金額と期間について研究した「トリニティスタディ」です。
もう1つは、インデックス投資の名著、「ウォール街のランダム・ウォーカー」です。
これは専門的な金融アドバイスではありません。特定の状況については、金融アドバイザーに相談することをおすすめします。


このような研究結果です。
上記はSP500を例にしています。オルカンのパフォーマンスはSPに比べると弱いようですが20年間の平均で5％以上の成長をしているので4%ルールは適用できるものと考えました。